上海金融监管局：严厉打击金融违法犯罪行为，巩固金融市场良好秩序

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21世纪经济报道 记者李愿 北京报道

7月12日，21世纪经济报道记者从上海金融监管局获悉，为切实提高金融监管有效性，依法将所有金融活动全部纳入监管，消除监管空白和盲区，严厉打击非法金融活动，该局积极践行“四新”工程，加强央地协同和部门协作，印发了《关于依法维护金融市场秩序打击金融违法犯罪的机制》（下称《机制》）。

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据了解，《机制》部署了非法金融活动打击、从业人员管理、案件风险防控、安全保卫、反诈防诈五大任务，严厉打击金融领域违法犯罪行为，巩固金融市场良好秩序。

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非法金融活动打击方面，上海金融监管局坚持既管合法又管非法，探索央地协同工作路径，按照实质重于形式原则处置银行保险领域非法金融活动。针对有系统性风险隐患、严重破坏金融秩序、严重损害金融消费者合法权益、社会影响恶劣的不法金融中介，加强联合研判和刑事打击，防范跨行业领域和新型金融活动风险。坚持金融特许经营原则，搭建跨部门协作机制，引导网络借贷平台规范营销宣传信息。压实金融机构防非打非法定职责，避免利用银行保险机构经营场所、销售渠道从事非法金融活动等行为发生。

强化从业人员管理方面，上海金融监管局提升信息化监管水平，迭代升级相关监管信息系统，探索建立监测预警模型，防范从业人员“带病流动”。推动“自上而下、自下而上”双向开展从业人员异常行为排查工作，指导辖内银行保险机构运用科技手段常态化开展排查，加大对案件高发、频发、易发的重点岗位人群排查力度，实现从业人员行为管理“横向到边、纵向到底、责任到人、不留死角”。探索建立健全银行保险机构从业人员管理长效机制，梳理从业人员行为管理重要风险点，总结良好防范措施，强化行业自律，倡导清廉金融文化。

加强案件风险防控方面，保持对辖内重大、典型、新型案件的高度敏感性，深入分析研判案件风险形势，探索案防数字化建设，强化事前预警和早期介入。加强案件信息基础治理，提升案件处置水平，坚持有案必处、执法必严，督促机构严肃问责，依法实施行政处罚。持续完善案件处置和风险防范制度体系，鼓励机构提升自查自纠主动性、有效性，不断巩固“讲合规、夯基础、保平安”三年案防专项行动成效。

夯实安保工作基础方面，坚决扛起防范化解重大安全风险政治责任，坚持问题导向、目标导向和结果导向，开展安全保卫工作治本攻坚三年行动。持续推进安全保卫现场检查，加强与公安消防部门安保检查联动。压实机构一把手安全保卫第一责任人责任，督促机构落实风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制，推动安保外包服务商管理专项整治。

提升反诈防诈水平方面，深化和公安机关、行业协会、保险机构、中国银保信紧密合作，完善反保险欺诈“五位一体”协作机制，推动保险诈骗犯罪专项打击行动取得实效。指导辖内保险机构自上而下建立完善欺诈风险管理架构，提升欺诈风险识别能力。督促辖内银行机构建立完善反诈专班机制，深入分析涉诈银行卡特征，推广反诈建模比赛成果，做好存量涉诈账户的管控处置工作，积极开展反诈培训和宣传。